民生加銀新動能一年定期開放混合型證券投資基金(A 類份額)
基金產品資料概要更新
編制日期：2025 年 6 月 24 日
送出日期：2025 年 7 月 15 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
民生加銀新動能一年定開混
基金簡稱 基金代碼 009659
合
民生加銀新動能一年定開混
下屬基金簡稱 下屬基金交易代碼 009659
合A
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2020 年 7 月 15 日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 一年定期開放
開始擔任本基金基金經
基金經理 孫偉 理的日期
證券從業日期 2011 年 7 月 4 日
《基金合同》生效后，連續 20 個工作日出現基金份額持有人數量不滿 200 人或者基
金資產凈值低于 5000 萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續 60
其他 個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在 10 個工作日向中國證監會報告并提出
解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在 6 個月內召
開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現
(一) 投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九章基金的投資了解詳細情況
在嚴格控制風險的前提下，通過精選中國新經濟轉型中受益行業，并具有良好公司治理
投資目標 結構、獨特核心競爭優勢的優質上市公司，謀求基金資產的穩健增值，力爭為投資者創
造高于業績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍包括國內依法發行上市的股票(包括中小板、創業板及其他中國證監
會注冊或核準上市的股票)、存托憑證、港股通標的股票、債券(包括國內依法發行和上
市交易的國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、
超短期融資券、次級債券、政府支持機構債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉換
投資范圍
債券、可交換債券及其他經中國證監會允許投資的債券)、衍生品（包括股指期貨、國
債期貨、股票期權等）、資產支持證券、貨幣市場工具、同業存單以及法律法規或中國
證監會允許基金投資的其他金融工具。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品
種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
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如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
本基金投資組合中股票投資比例為基金資產的 60%-100%，其中投資于港股通標的股票不
超過股票資產的 50%，投資于本基金界定的新動能主題范圍內相關證券的比例不低于非
現金基金資產的 80%。但為開放期流動性需要，保護基金份額持有人利益，在每次開放
期開始前 1 個月、開放期及開放期結束后 1 個月內，基金投資不受上述比例限制，且開
放期內股票投資比例不得超過基金資產的 95%。
開放期內，在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后，保持現
金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）或者到期日在一年以內的政府債
券投資比例合計不低于基金資產凈值的 5%。在封閉期內，本基金不受上述 5%的限制。
如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序
后，可以調整上述投資品種的投資比例。
封閉期策略包括大類資產配置策略、股票投資策略、債券投資策略、股指期貨投資策略、
國債期貨投資策略、股票期權投資策略、資產支持證券投資策略。本基金主要對國內外
宏觀經濟環境、貨幣財政政策形勢、證券市場走勢等進行綜合分析，采用定量和定性相
結合的研究方法，確定本基金在股票、債券等各類資產的投資比例。
新動能主題的界定：我國經濟正處于歷史發展的新階段，過去經濟增長主要依賴人口紅
利、地產基建等支撐，未來增長更多的將源自科技、消費等產業革命帶來的新動能。本
基金將重點投資受益于新經濟主題的具有成長優勢、競爭優勢且估值合理的上市公司，
更好地分享中國經濟健康穩定發展的成果。本基金定義的新動能指：未來在中國經濟轉
型中提供可持續發展動能的產業。
主要投資策略
本基金充分發揮基金管理人的研究優勢，通過對宏觀經濟、政策走向、市場利率以及行
業發展等進行全面、深入、系統、科學的研究，積極主動構建投資組合，并在實際運行
過程中不斷進行修正，優化股票投資組合。具體來說，本基金在進行個股配置時，采用
“自下而上”的個股精選策略，精選科技創新、消費升級等具備階段性成長機會，選擇
具有核心競爭力、具備持續成長能力且估值具有吸引力的上市公司，獲取公司成長和估
值提升帶來的雙重收益。在選擇個股時，主要關注公司的成長性和估值兩方面因素。
開放期投資策略：開放期內，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，
在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，
減小基金凈值的波動。
滬深 300 指數收益率*60%+中債綜合指數收益率*30%+恒生綜合指數收益率（經匯率估值
業績比較基準
調整）*10%
本基金是混合型證券投資基金，預期風險和預期收益高于債券型基金和貨幣市場基金、
風險收益特征 但低于股票型基金。本基金將投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環境、
投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
(二) 投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
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注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1.基金合同生效當年/基金份額增設當年的相關數據按實際存續期計算，不按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
(一) 基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型 收費方式/費率 備注
/持有期限（N）
M 申購費 1,000,000≤M＜2,000,000 1.0% -
（前收費） 2,000,000≤M＜5,000,000 0.8% -
M≥5,000,000 1,000.0 元/筆 -
贖回費 在同一開放期申
N≥7 日 0.9% 購后又贖回的份
額且 N≥7 天
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認購或在某一開
放期申購并在下
- 0.0%
一開放期贖回的
份額
注：上述表格中的申購費率適用投資本基金的非養老金客戶。對于投資本基金的養老金客戶，在基金管理
人的直銷中心可享受申購費率 1 折優惠，但對于上述表格中規定申購費率為固定金額的，養老金客戶則按
上述表格中的費率規定執行，不再享有費率優惠。
(二) 基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
審計費用 38,000.00 元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 元 規定披露報刊
基金合同生效后與基金相關的律師費、基
金份額持有人大會費用等可以在基金財產
中列支的其他費用，按照國家有關規定和
其他費用 相關服務機構
基金合同約定在基金財產中列支。費用類
別詳見本基金基金合同及招募說明書或其
更新。
注：1、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三) 基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
民生加銀新動能一年定開混合 A
基金運作綜合費率（年化）
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一) 風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險、
合規風險以及本基金特有風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個開放日基金的
凈贖回申請超過上一開放日基金總份額的百分之二十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
本基金特有風險：
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(二) 重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊 ，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。基金產品資料
概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更
新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信
息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
關于本基金的爭議解決方式，請投資者關注本基金《基金合同》“爭議的處理”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站 www.msjyfund.com.cn 或撥打客戶服務電話 400-8888-388 咨詢。
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